Vos besoins
- Développer son patrimoine -
Toutes les raisons sont bonnes pour se constituer un patrimoine : se loger en devenant propriétaire de sa résidence principale, faire face aux incertitudes de la vie, compléter ses revenus en investissant dans l’immobilier locatif ou engranger un capital pour préparer sa retraite. Pour développer son patrimoine, il est capital de cibler ses objectifs et ses priorités car vous pouvez faire le choix d’investir dans des biens immobiliers, dans des placements financiers, ou même les deux, en fonction de vos attentes et de votre appétence au risque. Pour autant, tout dépend comment vous procédez. L'important n'est pas ce que vous faites, mais COMMENT vous le faites !
Notre rôle est de vous aider à accorder vos besoins avec vos attentes, et de définir avec vous une stratégie patrimoniale globale en accord avec votre situation, dans un cadre civil, fiscal, successoral et financier.
- Réduire ses impôts -
La pression fiscale est un sujet important et l’optimisation de sa gestion de patrimoine passe forcément par une connaissance aigue des mécanismes de défiscalisation. Plusieurs dispositifs légaux vous permettent, de bénéficier d’une réduction d’impôt, notamment :
- Préparer sa retraite -
Aujourd’hui, la grande majorité des Français pensent, à raison, que leur pension est ou sera insuffisante pour vivre correctement. Pour bien préparer sa retraite, il faut donc anticiper la baisse de revenu et ce, le plus tôt possible. Pour savoir combien épargner en vue de la retraite, il faut bien connaître ses dépenses actuelles et envisager les éventuelles dépenses futures, notamment celles relatives à la santé ou à la perte d’autonomie.
Pour réduire l’appréhension financière de la retraite, il est indispensable d’établir un plan de financement et d’adopter une stratégie de diversification de placements. Miser sur l’immobilier, placer votre argent sur des produits d’épargne…, les options sont nombreuses et seront plus ou moins pertinentes en fonction de votre profil et de vos besoins. La préparation de votre retraite est un enjeu fondamental que nous intégrons dans votre étude d'ingénierie patrimoniale réalisée.
- Protéger ses proches -
Faire confiance à l’avenir ne signifie pas se désintéresser de ce qu’il pourrait arriver en cas d’invalidité ou de décès. Il est important d’envisager même le pire pour se poser les bonnes questions et trouver les solutions adéquates. Doubler votre protection sociale de solutions complémentaires en fait partie, afin de garantir à vos proches des dommages et intérêts. S’il est impossible de tout prévoir à l’avance, certains produits d’assurance sont pensés pour faire face à ce genre aux déconvenues, quelle que soit leur gravité.
Nous sommes à vos côtés pour vous poser les bonnes questions : qui protéger ? de quelle manière ? comment s’assurer que tous les risques sont bien couverts ?
C'est la raison pour laquelle le cabinet Private Business travaille en interprofessionnalité avec des experts compétents, en toute indépendance.
- Transmettre son patrimoine -
Anticiper et préparer la transmission de son patrimoine c’est éviter à ses proches de passer par des étapes longues, fastidieuses et souvent génératrices de tensions entre héritiers. La transmission de patrimoine peut aussi se faire avant votre disparition et notamment afin de profiter d’un cadre fiscal optimisé. Reste à trouver le mode de transmission le plus intéressant, les proches éligibles à cette transmission, le cadre légal, les modalités qui s’y rapportent en constituant, par exemple, une Société Civile Immobilière (SCI) ou une Société Civile de Portefeuille (SCP).
Ceci, dans le respect des règles imposées par la loi en matière de succession, quels que soient vos souhaits, nous sommes à vos côtés pour vous aider à préparer l’avenir en toute sérénité.
